Konkurs zwei der weltgrößten Banken, Credit Suisse und Deutsche Bank? Beide Banken stehen mit dem Punkt auf der Tagesordnung, dass die Ausfallversicherungswerte heute erreicht sind. Alle fragen sich: Gehen die Banken pleite und kommt es zu einer Finanzkrise?
Lehman Brothers, die viertgrößte Investmentbank in den USA, ging 2007-2008 bankrott. Und es gab eine große Finanzkrise auf der ganzen Welt. Fast 14 Jahre später nähern sich die Ausfallversicherungswerte der Credit Suisse und der Deutschen Bank, einer der größten Banken der Welt, einem Niveau, das seit 2008 nicht mehr erreicht wurde. Was denken also die Experten? Steht eine neue Wirtschaftskrise vor der Tür?
Scheitern die größten Banken der Welt?
Gehen Credit Suisse und Deutsche Bank unter?
Diese Woche ist eine Woche, in der riskante Daten für die ganze Welt zusammenkommen. In den ersten Oktobertagen erreichten die Energie- und Gaspreise Rekordhöhen. Die Inflation erreichte in vielen Ländern 40-Jahres-Höchststände. Andererseits kommt es weiterhin zu Störungen in Lieferketten. Die Aktienmärkte hingegen verlieren deutlich an Wert. All diese Situationen haben riskante Aussichten für die Weltwirtschaft geschaffen. Gehen die Credit Suisse und die Deutsche Bank also pleite?
Unter diesen schwierigen makroökonomischen Bedingungen gehen die größten Investmentbanken durch Zeiten des Risikos. Laut Marktdaten notieren Credit Suisse und Deutsche Bank auf den tiefsten Werten seit der Finanzkrise 2008. Dies ist eine sehr riskante Situation, die seit 14 Jahren nicht mehr erlebt wurde.
Im August 2022 analysierte und meldete die Deutsche Bank alle Probleme im Zusammenhang mit der Credit Suisse. Analysten der Bank stellten fest, dass das Finanzinstitut Schulden in Höhe von 4,1 Milliarden US-Dollar hat. Derzeit stehen die Bankengiganten der Welt am Rande des Bankrotts. Die Kreditausfallversicherungsniveaus der Credit Suisse ähneln denen der CDS, die Lehman Brothers kurz vor der Insolvenz hatte.
Anleger sind sich bewusst, dass die Finanzgiganten Credit Suisse und Deutsche Bank vor einer großen Krise stehen. Nach all diesen Neuigkeiten gab der CEO der Credit Suisse Erklärungen ab. Allerdings scheinen die Anleger den Aussagen des CEO der Credit Suisse nicht zu glauben. Einige kritisierten den Aufsichtsprozess der Banken und glaubten, die Credit Suisse und die Deutsche Bank seien verschuldet.
Pensionskassen und Hypotheken in Gefahr
Scheitern Credit Suisse und Deutsche Bank?
Die Bank of England musste eingreifen, als die Wohnungsbaudarlehen in Mitleidenschaft gezogen wurden und steigende Renditen eine potenzielle Krise im britischen Rentenfondssektor auslösten.
Im Vereinigten Königreich besteht der Rentenmarkt größtenteils aus leistungsorientierten Systemen, bei denen die Fonds ihre langfristigen Verbindlichkeiten mit Vermögenswerten ausgleichen müssen.
Steigende Goldrenditen haben zu einem dramatischen Rückgang des Kapitalwerts von Gold in Pensionsfondsbüchern geführt – ein Problem, das durch den Einsatz von gehebelten Derivaten durch die Fonds noch verschärft wird.
Wären die Fonds gezwungen gewesen, ihre Anleihen zu verkaufen, um diese Derivatepositionen zu stützen, wäre die Krise explodiert.
Hat die Credit Suisse gehandelt?
Wie die Credit Suisse in einer kürzlich durchgeführten Studie festgestellt hat, stehen der Welt wirtschaftlich schwierige Zeiten bevor.
Die Credit Suisse prognostiziert ein globales BIP von nur 2,6 % in diesem Jahr und 1,6 % im nächsten Jahr, was zu einer Verschlechterung der Bedingungen für Finanzanlagen führen wird.
Es ist nicht verwunderlich, dass die Credit Suisse zusammen mit der Deutschen Bank in die finanziellen Turbulenzen der sich schnell verlangsamenden Volkswirtschaften geriet, aber es ist immer noch ein bisschen ironisch.
Kommt die Krise?
Scheitern Credit Suisse und Deutsche Bank?
Es wurde angekündigt, dass die Umrisse der Strategie der Credit Suisse am 27. Oktober bekannt gegeben werden. Das Kommentieren mit oberflächlichen Daten wird uns nicht zu einer Schlussfolgerung führen, bis die Hauptlinien erklärt sind. Die Credit Suisse kann Kapitalunterstützung erhalten, bevor sie ihre Hauptlinien bekannt gibt. Es gibt keinen wirklichen Weg, die Investmentbank zu restrukturieren, ohne Kapital zu beschaffen. Investmentbanken können der Pleite nicht durch schnelles Handeln entgehen. Sie können jedoch eine Insolvenz vermeiden, indem sie einen langen und kostspieligen Implementierungsprozess durchlaufen. Dabei stehen die Interessen der Aktionäre nicht im Vordergrund. Und die Situation dieser Weltgigantenbanken kann eine globale Krise verursachen. Angesichts der Unsicherheiten scheinen sich zwei der weltweit größten Investmentbanken derzeit in einer ernsthaften Todesspirale zu befinden.
Obwohl für die Deutsche Bank eine tiefe Rezession im Euroraum erwartet wird, gibt es derzeit keine Umstrukturierung für die WB.
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